4
ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ
ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018
2018 г.
Пояснение причин невыполнения/
Наименование КПД
План
Факт
% исп. плана
перевыполнения показателей
1
Доля портфеля МФО
7,98%
11,9%
149%
Перевыполнение связано с досрочным освоением
в кредитном портфеле
ТОО «Микрофинансовая организация KMF»
Фонда,%
кредитной линии средств Азиатского Банка
Развития в размере 5 868 млн тенге
2
Доля микро- и малых
77,0%
89,5%
116%
Перевыполнение за счет Программ
предпринимателей от
обусловленного размещения средств
общего числа поддержанных
предпринимателей,%
3
Доля субъектов ММСП,
3,8%
4,7%
124%
Перевыполнение за счет Программ
которым оказана финансовая
обусловленного размещения средств
поддержка к общему числу
действующих субъектов ММСП
на рынке,%
4
Количество новых проектов и
47 179
58 609
124%
Перевыполнение за счет Программ
проектов по модернизации и
обусловленного размещения средств
расширению действующих
производствс учетом увеличения
производительности труда и
расширения рынков сбыта,
с накоплением с 2014 г.
Программы/Программы Фонда), ед.
5
Объем жилья, в рамках
50
163,5
327%
С начала реализации Программы
которого оказаны инструменты
жилищного строительства «Нурлы жер» по
поддержки Фонда, тыс. кв. м
инструменту «субсидирование части ставки
вознаграждения по кредитам застройщиков»
объем введенного жилья составил 225,51
тыс.кв.м. , при этом в 2017 году было введено
62,01 тыс.кв.м. , в 2018 году - 163,5 тыс.кв.м.
6
Доля частного сектора в кредитном
100%
100%
100%
портфеле Фонда,%
7
Объем продукции, произведенной
14 648
-
100%
Фактические данные будут получены
субъектами предпринимательства,
во 2-м полугодии 2019 года от КГД МФ
получившими поддержку, млрд тенге
РК. Предварительное исполнение на
уровне плана
ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018
2018 г.
Пояснение причин невыполнения/
Наименование КПД
План
Факт
% исп. плана
перевыполнения показателей
8
Прирост выплаченных налогов
13
-
100%
Фактические данные будут получены во
субъектами предпринимательства,
2-м полугодии 2019 года от КГД МФ РК.
получившими поддержку Фонда,
Предварительное исполнение на уровне плана
млрд тенге
9
Доля негосударственных
72,3%
72,9%
101%
источников заимствования
в общей структуре
заимствования за отчетный год,%
10
Автоматизация основных
100%
92%
92%
Из 72 бизнес-процессов не автоматизированы 6
бизнес-процессов Фонда,%
11
Оценка доверия и
не менее
91,3%
114%
-
удовлетворенности субъектов
80%
ММСП деятельностью
АО «Фонд развития
предпринимательства «Даму»,%
ЭФФЕКТИВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ
Управление активами и пассивами Фон-
нестабильностью экономики;
По состоянию на 1 января 2019 года акти-
да - это процесс формирования и поддер-
необходимостью координировать
дея-
вы Фонда составили 304,1 млрд тенге и по
жания такой структуры активов и пассивов
тельность Фонда по всем направлениям;
сравнению с 2017 годом уменьшились на
баланса, которая обеспечивает достижение
необходимостью координировать подхо-
15,8 млрд тенге в связи с погашением обя-
стратегических показателей, поддержание
ды к предоставлению средств контрагентам
зательств банком- партнером по займу -
прибыльности, обеспечение соответствия
в общих рамках управления рисками.
Азиатского Банка Развития (2,3-й транши).
сумм и сроков привлечения и размещения
средств и минимизацию неоправданных ри-
Основными задачами Фонда при управ-
В структуре активов основную долю (72%)
сков. Главная задача управления активами и
лении активами и пассивами являются
составляет ссудный портфель. Удельный
пассивами Фонда состоит в регулировании
поддержание ликвидности на уровне,
вес денежных средств составляет 16% от
активов и пассивов таким образом, чтобы
достаточном для покрытия всех потреб-
совокупных активов.
достичь высоких финансовых показателей
ностей денежных потоков, при возмож-
деятельности Фонда с одновременной ми-
ности - выгодного размещения избытка
Ценные бумаги Фонда составляют 2% от
нимизацией рисков.
ликвидности, поддержание достаточ-
активов.
ной величины капитала для погашения
Необходимость эффективного управления
любых деловых рисков, обеспечение
Обязательства Фонда по итогам 2018 года
активами и пассивами Фонда в современ-
сохранности временно свободных
составили 231,6 млрд тенге, что на 12,8 млрд
ных условиях определяется:
средств, платежеспособности по теку-
тенге больше показателя прошлого периода.
возникновением новых сложных продуктов;
щим обязательствам, способности фи-
изменениями в структуре привлеченных
нансировать возникающие инвестици-
Собственный капитал на 1 января 2019 года
ресурсов;
онные возможности.
составил 72,5 млрд тенге.
ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018
ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ
Общие доходы Фонда в 2018 году соста-
визий по обязательствам АО «Цеснабанк»
и бюджетированию, созданию системы
вили 31,2 млрд тенге, из них доходы по
в связи с ухудшением финансового состо-
управленческой отчетности, установле-
основной деятельности - 19,5 млрд тенге,
яния в 2018 году.
нию ключевых показателей деятельности.
доход от переоценки валютных свопов -
7,3 млрд тенге, доходы от неосновной де-
РЕЙТИНГ
В 2018 году Фонд внедрил систему раз-
ятельности - 4,4 млрд тенге.
дельного учета доходов, расходов и задей-
По итогам
2018 года международное
ствованных активов в целях обеспечения
Общие расходы Фонда за 2018 год соста-
рейтинговое агентство Moody’s Investors
прозрачности учета доходов и расходов
вили 41,8 млрд тенге. Основную долю в
Service подтвердило долгосрочный и
по видам оказываемых услуг (программам),
расходах Фонда занимают расходы по соз-
краткосрочный рейтинги АО «Фонд раз-
обеспечения полноты и содержательно-
данию провизий (47%), доля расходов по
вития предпринимательства
«Даму» в
сти предоставления отчетности по ре-
полученным займам и другие финансовые
национальной и иностранной валюте на
зультатам распределения с детализацией,
расходы составляют 19%, расходы по кур-
уровне «Baa3». Одновременно был под-
необходимой для принятия управленче-
совой разнице - 18%, административные
твержден рейтинг по национальной шка-
ских решений.
расходы составляют 11%.
ле на уровне «Aa1.kz». Прогноз по рей-
тингам остается «Стабильным».
ИНФОРМАЦИЯ О
По итогам
2018 года получен отрица-
СУЩЕСТВЕННЫХ СДЕЛКАХ
тельный финансовый результат на уровне
ПЛАНЫ РАЗВИТИЯ
(-11,9) млрд тенге, что отразилось на пока-
Информация о сделках с заинтере-
зателях рентабельности.
Для достижения запланированного уров-
сованностью, крупных сделках и об
ня финансовых результатов деятельно-
операциях со связанными сторонами,
Отрицательный финансовый результат по-
сти Фонд проведет работу по внедре-
заключенных Фондом в 2018 году, пред-
лучен по результатам формирования про-
нию единых подходов к планированию
ставлена в приложении.
ПОКАЗАТЕЛИ РЕНТАБЕЛЬНОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
Наименование
2016 год (факт)
2017 год (факт)
2018 год (план)
2018 год (факт)
ROA, рентабельность активов
1,6%
1,2%
-2,8%
-3,8%
ROE, рентабельность капитала
5,8%
4,1%
-10,1%
-13,7%
Средневзвешенная доходность ВСД
14,23%
9,66%
7,00%
8,6%
Рентабельность деятельности
17,3%
14,1%
-28,6%
-28,6%
NI margin
19,6%
20,7%
-46,6%
-28,6%
Долг/собственный капитал
2,5
2,1
4,0
3,2
Доля кредитного портфеля в активах
58,8%
68,6%
75,8%
71,8%
ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018