Субсидирование ставки вознаграждения для финансирования экспортных сделок под страхование АО «ЭСК «KazakhExport»

Условия

Размер субсидии

Зависит от валюты финансирования*

Срок

Не более срока кредита/лизинговой сделки, но не более 15 лет

Участники программы

Преимущества программы

Сопровождение

Помощь наших менеджеров по привлечению в подготовке документов

Удобство

Подайте заявку на получение гарантии онлайн не выходя из дома

Скорость

Короткие сроки рассмотрения со стороны Фонда

Надёжность

Нам доверяют. Просубсидировано более 67 000 проектов

Администратор программы

Министерство торговли и интеграции РК

Финансовый агент (Оператор)

АО «Фонд развития предпринимательства «Даму»

Кредитор/Лизинговая компания

Банки второго уровня, Банк Развития Казахстана, Лизинговые компании, участвующие в финансировании сделок по экспорту товаров, работ и услуг

Заемщик (импортер)

Иностранное юридическое лицо, обратившееся за получением кредита/финансового лизинга для приобретения высокотехнологичных товаров и услуг обрабатывающей промышленности

Экспортер

1.Юридическое лицо/индивидуальный предприниматель Республики Казахстан, заключившее контракт на экспорт товаров, работ и услуг, произведенных в Республике Казахстан
2.Иностранное юридическое лицо по операциям, вовлеченным в экспорт товаров, работ и услуг, произведённых в Республике Казахстан

Страховщик

АО «ЭСК «KazakhExport»

Субсидируемые сделки

Сделки, связанные с экспортом товаров, работ и услуг казахстанского происхождения, т.е. произведенных в Республике Казахстан (далее – «Экспортная сделка»)

Ключевые отрасли

Обрабатывающая промышленность, предпочтение отдается следующим: машиностроение, услуги по инфраструктуре, капиталоемкое и высокотехнологичное оборудование и др.

Размер субсидии

Зависит от валюты финансирования, при этом устанавливается как разница между номинальной ставкой вознаграждения кредитора/лизинговой компании и:

1) CIRR;

2) половины ключевой ставки ЦБРФ;

3) половины базовой ставки НБРК.

Срок субсидируемого займа

Не более срока кредита/лизинговой сделки, но не более 15 лет

Валюта займа

Доллары США, евро, российские рубли, казахстанские тенге

Сумма субсидируемого займа

Без ограничений

Номинальная ставка вознаграждения, не превышающей:

- в долларах США и евро – 300% от значения индикативной коммерческой процентной ставки (CIRR – Commercial Interest Reference Rate*)
- в российских рублях – 150% от уровня RUONIA** на 6 месяцев
- в казахстанских тенге – 150% от уровня MM Index***

Основные критерий отбора Финансовых институтов, участвующих в экспортной сделке

Финансовый институт выбирается с наименьшей процентной ставкой (при предоставлении займа)

Банк Импортера выбирается с наименьшим риском и с наименьшей маржей (при предоставлении займа Импортеру)


* CIRR - минимальный уровень процентных ставок, применяемых в рамках официальных финансовых поддержек экспортных кредитов, в разрезе иностранных валют основных стран Организации экономического сотрудничества и развития, источником информации которого интернет-ресурс Организации экономического сотрудничества и развития .

** RUONIA — индикатор, представляющий собой средневзвешенную процентную ставку, по которой кредитные организации из списка RUONIA совершают между собой сделки необеспеченного рублевого кредитования на условиях овернайт, источником информации которого является инетренет-ресурс Центрального Банка Российской Федерации .

*** Money Market Index - индикатор денежного рынка, который представляет собой средневзвешенное через объем сделок значение процентных ставок (доходности) по операциям валютного свопа USD/KZT и операциям автоматического репо с ценными бумагами, источником информации которого является интернет-ресурс Казахстанской фондовой биржи KASE.

Контракт заключается 3 июля 2023 года на срок 15 лет*

если контракт в тенге

MM Index на дату заключения

17,57**

https://kase.kz/ru/money_market/mm_index

номинальная ставка

26,36

= 17,57*150%

базовая ставка НБРК

16,75

значение берется с сайта НБРК

половина от БС НБРК

8,38

= 16,75/2

субсидируемая часть

17,98

= 26,36-8,38

ставка для конечного заемщика

8,38

= 26,36-17,98

если контракт в долларах США

CIRR  (значение более 8,5 лет*)

4,58**

oecd.org/trade/topics/export-credits/documents/cirrs.pdf

номинальная ставка

13,74

= 4,58*300%

субсидируемая часть

9,16

= 13,74-4,58

ставка для конечного заемщика

4,58

= 13,74-9,16

если контракт в рублях

RUONIA (на 6 месяцев)

7,34**

cbr.ru/hd_base/ruonia/dynamic/#highlight=ruonia

номинальная ставка

11,01

= 7,34*150%

ключевая ставка ЦентрБанка РФ

7,5

значение берется с сайта Центрального Банка Российской Федерации

половина от ключевой ставки ЦентрБанка РФ

3,75

= 7,5/2

субсидируемая часть

7,26

= 11,01-3,75

ставка для конечного заемщика

3,75

= 11,01-7,26

*Необходимо обратить внимание на срок контракта при заключении сделки в долларах или в евро и выбрать соответствующее значение CIRR.

** Если Кредитор предоставил ставку меньше предельно допустимой номинальной ставки, то дальнейший расчет будет производиться от установленной Кредитором номинальной ставки.

Схема по прямому финансированию заемщика (через БВУ, БРК, ЛК)

  1. Экспортер и Импортер заключают контракт на поставку товара, работ и услуги;
  2. Импортер обращается в БВУ/БРК/ЛК) за финансированием (возможно обращение до заключение контракта);
  3. БВУ/БРК/ЛК обращается в KazakhExport за предоставлением страховой защиты;
  4. БВУ/БРК/ЛК направляет Оператору заявление на субсидирование вместе с необходимым Оператору документами;
  5. Оператор информирует БВУ/БРК/ЛК о принятом решении по субсидированию вознаграждения на весь срок финансирования, в свою очередь БВУ/БРК/ЛК информирует KazakhExport и Импортера о принятом решении по субсидированию;
  6. БВУ/БРК/ЛК заключает кредитный договор/договор финансового лизинга с Импортером;
  7. БВУ/БРК/ЛК заключают Договор страхования с KazakhExport
  8. БВУ/БРК/ЛК заключает Договор субсидирования с Экспортером, Импортером и Оператором. Оператор перечисляет всю сумму субсидии на специальный счет в БВУ/БРК/ЛК;
  9. По факту проведения Импортером полной выплаты очередного платежа по кредиту/лизинговой сделке (основной долг и несубсидируемая часть ставки вознаграждения) БВУ/БРК/ЛК списывает сумму субсидии и уведомляет об этом Оператора.