Кеңес ал!

«Даму» Кәсіпкерлікті дамыту қоры» АҚ (бұдан әрі – Қор) өзінің іскерлік беделіне үлкен мән береді және Қордан клиенттер мен серіктестер әділ, адал әрі бейтарап жұмыс пен мемлекеттік бизнесті қолдау бағдарламаларын тиімді жүзеге асыруды күтетінін толық түсінеді.

Қазақстан Республикасының заңнамасы талаптарын тиісті түрде орындау мақсатында Қорда комплаенс-тәуекелдерді басқару және сыбайлас жемқорлыққа қарсы іс-қимыл жүйесін ұйымдастыру үшін корпоративтік басқару жүйесінің бір бөлігі болып табылатын Сыбайлас жемқорлыққа қарсы комплаенс-қызметі құрылған.

Сыбайлас жемқорлыққа қарсы комплаенс-қызметінің негізгі міндеті – Қорда сыбайлас жемқорлыққа қарсы мәдениетті қалыптастыру, адалдық және жемқорлықты қабылдамау қағидаттарын енгізу. Осы бағытта комплаенс-қызметі Қор қызметкерлеріне түсіндіру іс-шараларын мен оқыту семинарларын өткізеді, сыбайлас жемқорлыққа қарсы заңнаманың сақталуын бақылайды, мүдделер қақтығысы мен сыйлықтарды беру/қабылдау мәселелерін реттейді, іскерлік этика кодексі нормаларының бұзылуы, сыбайлас жемқорлық немесе басқа да құқыққа қайшы әрекеттер туралы жеке және заңды тұлғалардың өтініштерін қарастырады, келіп түскен өтініштер бойынша қызметтік тексерулер жүргізеді және Қор басшылығын қызметкерлер тарапынан орын алған заңсыз әрекеттер туралы хабардар етеді.

Алаяқтық, сыбайлас жемқорлық және Қордың мүдделері мен беделіне зиян келтіруі мүмкін өзге де бұзушылықтардың алдын алу және анықтау мақсатында «Даму» кәсіпкерлікті дамыту қорында «Сенім желісі» ұйымдастырылған.

Әрбір келіп түскен хабарлама міндетті түрде тексеріледі. Құпиялылық пен анонимділік кепілдендіріледі. Егер сіз байланыс мәліметтеріңізді көрсетсеңіз, қарау нәтижелері бойынша міндетті түрде ақпарат беріледі.

Қор қызметкерлері, контрагенттері, сондай-ақ кез келген үшінші тұлғалар төмендегі құпиялылық пен анонимділікті қамтамасыз ететін байланыс арналары арқылы Сыбайлас жемқорлыққа қарсы комплаенс-қызметіне сыбайлас жемқорлық, алаяқтық немесе өзге де құқық бұзушылықтар туралы хабарлай алады:

  • Хабарласу үшін
  • senim@fund.kz
  • +7(727) 244 82 71 немесе 1408 колл-орталық;
  • AO5C9Y3, Қазақстан Республикасы, Алматы қаласы, Гоголь көшесі, 111.

Құжаттар

Түрі Атауы Әрекеттер
«Даму» кәсіпкерлікті дамыту қоры» АҚ-ның ақпараттық қауіпсіздік саясаты Ашу
"Даму" Қоры" АҚ-дағы сыбайлас жемқорлық тәуекелдеріне ішкі талдау нәтижелері бойынша қысқаша аналитикалық анықтама Ашу
Сыбайлас жемқорлыққа қарсы комплаенс-қызметі туралы «Даму» кәсіпкерлікті дамыту қоры» акционерлік қоғамының Ережесі Ашу
Алаяқтық пен сыбайлас жемқорлыққа қарсы корпоратив іс-қимыл саясаты Ашу
"Даму" кәсіпкерлікті дамыту қоры" АҚ Сыбайлас жемқорлыққа қарсы мониторингі нәтижелері Ашу

Ақпарат

Сіздің бизнесіңіздің қауіпсіздігі: «Даму» қорының атын жамылған алаяқтардың құрбаны болмау жолдары

«Даму» кәсіпкерлікті дамыту қоры» АҚ қазақстандық кәсіпкерлер мен азаматтарды алаяқтық схемалардың белсенділігі туралы ескертеді. Қаскөйлер Қордың брендингін, логотиптерін және мемлекеттік бағдарламаларының атауларын ақша бопсалау және құпия деректерге заңсыз қол жеткізу үшін пайдаланады.

«Даму» қоры көрсететін барлық консультациялық қызметтер тек тегін негізде ғана ұсынылады. Қор азаматтардан құжаттарды ресімдеу, кепілдіктер беру немесе қарау процестерін жылдамдату үшін төлем қабылдамайды.

Жиі кездесетін алаяқтық схемалар

№1. «Мақұлдау кепілдігі бар делдалдар» схемасы

Схеманы қадамдық талдау:

  • Алғашқы байланыс: Алаяқтар кәсіпкерге әлеуметтік желілер, мессенджерлер немесе қоңыраулар арқылы шығып, өздерін «сертификатталған сарапшылар» немесе «Дамудың бұрынғы қызметкерлері» ретінде таныстырады.
  • 100% нәтиже уәдесі: «Комиссия мен банктердегі жеке байланыстарға» сілтей отырып, сізге жеңілдікті кредит, грант немесе субсидияның мақұлдануына кепілдік береді.
  • Алдын ала төлем талабы: Қаскөйлер «оң шешім кепілдігі» немесе «рәсімдерді жылдамдату» үшін аванс сұрайды.
  • Уақытты созу: Ақша алынғаннан кейін «делдалдар» қызу әрекетті имитациялайды, жұмыс істеп жатқандай көрінеді, содан кейін байланысқа шығуды тоқтатады.

Есте сақтау маңызды: Қаржыландыруды мақұлдау туралы шешімді банктер мен Қордың тәуелсіз кредиттік комитеттері қабылдайды. Тараптық кеңесшінің ешқайсысы сіздің өтініміңіздің мақұлдануына кепілдік бере алмайды.

№1 схема. Мақұлдау кепілдігі бар делдалдар
Суретті толық өлшемде ашу үшін оны басыңыз
№2. «Деректерді бұрмалау және заңсыз қолма-қол ақшаға айналдыру» схемасы

Схеманы қадамдық талдау:

  • Компания профилін жалған жасау: Алаяқтар ЭҚЖЖ бойынша шектеулерді шешуге «көмек» ұсынады, жалған қаржылық есептілік жасайды немесе «жалған» заңды тұлғаға кредит ресімдеуді ұсынады.
  • Қаржыландыру алу: Жалған деректер негізінде банк немесе Қор бизнес-жобаны іске асыруға жеңілдікті қаражат береді.
  • Жалған құжат айналымын жасау: Мақсатсыз пайдалануды жасыру үшін бір күндік компаниялардың атынан жалған шарттар, орындалған жұмыстар актілері мен жүкқұжаттар ресімделеді.
  • Қолма-қол ақшаға айналдыру және тәуекелдер: Ақша қолма-қол ақшаға айналдырылады, ал кәсіпкер тікелей қылмыстық қатысушыға айналады.

Есте сақтау маңызды: Жалған құжаттар мен фиктивтік шарттарды пайдалану қылмыстық жауапкершілікке, мемлекеттік қолдаудың күшін жоюға және кредиттің барлық сомасын айыппұл пайыздарымен дереу қайтару талабына әкеп соғады.

№2 схема. Деректерді бұрмалау және заңсыз қолма-қол ақшаға айналдыру
Суретті толық өлшемде ашу үшін оны басыңыз
№3. «Кредит тарихы үшін тауарлық кредиттер» схемасы

Схеманы қадамдық талдау:

  • Тартымды ұсыныс: Сізге «Дамудан» кейіннен ірі жеңілдікті кредит алу үшін кредит тарихын «жақсартудың» немесе «түзетудің» оңай жолы ұсынылады.
  • Техниканы ресімдеу: Алаяқтар сізді дүкенде қымбат электроника немесе техникаға өз атыңызға тауарлық/тұтынушылық кредит ресімдеуге көндіреді.
  • Тауарды беру: «Айналым жасау үшін қайта сату» немесе «комиссия үшін» деген сылтаумен сіз сатып алынған тауарды алаяқтарға бересіз, сіз үшін кредитті өтейтіндеріне уәде аласыз.
  • Финал: Қаскөйлер техниканы алып, жоғалады, ал сіз банк алдындағы нақты қарыздармен және бұзылған кредит тарихымен қаласыз.

Есте сақтау маңызды: «Даму» қоры қарыз алушының төлем қабілеттілігін бағалау үшін тауарлық немесе тұтынушылық кредиттер ресімдеуді ешқашан талап етпейді.

№3 схема. Кредит тарихы үшін тауарлық кредиттер
Суретті толық өлшемде ашу үшін оны басыңыз
№4. «Телефон арқылы жасалатын алаяқтық және жалған инвестициялау» схемасы

Схеманы қадамдық талдау:

  • Қарыз алушыларды бақылау: Алаяқтар қаржыландыруға мақұлдау алған кәсіпкерлер туралы ақпаратты қадағалайды.
  • «Қауіпсіздік қызметінен» қоңырау: Қаскөйлер Қор немесе банк қызметкерлері болып танысып, сенімге кіру үшін қаражаттың берілгенін растайды.
  • Жалған инвестициялар: Сізге бос кредит қаражатын жоғары кірісті «сенімді бағалы қағаздарға» немесе «серіктестік қорларға» «уақытша және тиімді айналдыру» ұсынылады.
  • Қаражатты жоғалту: Мақсатты ақша алаяқтардың шоттарына аударылғаннан кейін олармен байланыс үзіледі.

Есте сақтау маңызды: «Даму» қоры мен банктердің қызметкерлері клиенттерге инвестициялық қызметтерді, бағалы қағаздар сатып алуды немесе алынған кредит қаражатын үшінші тарап шоттарына аударуды ұсынбайды.

№4 схема. Телефон арқылы жасалатын алаяқтық және жалған инвестициялау
Суретті толық өлшемде ашу үшін оны басыңыз
№5. «ЭЦҚ кілттерін беру және жеке деректерді ұрлау» схемасы

Схеманы қадамдық талдау:

  • Беру үшін сылтау айту: Алаяқтар «өтінімді жылдам және дұрыс толтыру» сылтауымен ЭЦҚ файлдарын және олардың құпиясөздерін жіберуді сұрайды.
  • Толық бақылау: ЭЦҚ-ны алған соң, қаскөйлер мемлекеттік порталдар мен банктік сервистердегі сіздің жеке кабинеттеріңізге толық қол жеткізеді.
  • Заңсыз әрекеттер: Сізге айтпай жалған ЖШС/ЖК тіркеледі, тараптық шарттарға қол қойылады, кредиттер ресімделеді немесе активтер шығарылады.
  • Салдары: Сіз болған жағдай туралы тек органдардың талаптарын немесе кредит бойынша берешектерді алғаннан кейін ғана білесіз.

Есте сақтау маңызды: ЭЦҚ — бұл сіздің жеке қолтаңбаңыздың заңды баламасы. ЭЦҚ-ны үшінші тұлғаларға беруге қатаң тыйым салынған және бұл сіздің бизнесіңізді өлім тәуекеліне ұшыратады.

№5 схема. ЭЦҚ кілттерін беру және жеке деректерді ұрлау
Суретті толық өлшемде ашу үшін оны басыңыз

Бейнелер

Сыбайлас жемқорлық пен алаяқтыққа қарсы іс-қимыл

Сыбайлас жемқорлық пен алаяқтыққа қарсы іс-қимыл

Сыбайлас жемқорлық пен алаяқтыққа қарсы іс-қимыл

Сыбайлас жемқорлық туралы хабарлаңыз!

Сыйлық алғаны үшін жауапкершілікке тартылады

Мемлекеттік қызмет көрсету сапасын жақсарту