Даму - ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018

ГОДОВАЯ ФИНАНСОВАЯ ОТЧЕТНОСТЬ

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018

ОТЧЕТ О ФИНАНСОВОМ ПОЛОЖЕНИИ

(В тысячах казахстанских тенге)

31 декабря 2018 года

31 декабря 2017 года

АКТИВЫ

Денежные средства и их эквиваленты

37,953,674

44,074,930

Ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

2,659,323

Средства в финансовых учреждениях

229,558,581

225,578,278

Дебиторская задолженность по программам субсидирования

29,337

34,550

Кредиты и авансы клиентам

606,308

3,324,539

Инвестиционные ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи

567,017

Инвестиции в долговые ценные бумаги

7,100,689

Основные средства

2,279,485

2,497,187

Нематериальные активы

228,155

292,674

Предоплата текущих обязательств по налогу на прибыль

11,290,109

13,721,713

Долгосрочные активы для продажи

396,747

1,360,967

Прочие активы

14,678,723

25,801,698

ИТОГО АКТИВЫ

304,121,808

319,912,876

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Заемные средства

201,309,973

203,002,903

Выпущенные долговые ценные бумаги

16,057,484

Обязательства по программам субсидирования

4,974,063

3,177,338

Отложенное налоговое обязательство

1,279,281

6,065,416

Доходы будущих периодов и резервы по обязательствам кредитного характера

6,914,341

5,263,531

Прочие обязательства

1,066,188

1,255,534

ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

231,601,330

218,764,722

КАПИТАЛ

Акционерный капитал

72,920,273

Дополнительно оплаченный капитал

834,527

Фонд переоценки инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи

70,337

Фонд переоценки инвестиционных ценных бумаг,

222,476

оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход

Прочие резервы

316,430

Нераспределенный (убыток) / прибыль

(1,773,228)

27,006,587

ИТОГО КАПИТАЛ

72,520,478

101,148,154

ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И КАПИТАЛ

304,121,808

319,912,876

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018

ОТЧЕТ О ФИНАНСОВОМ ПОЛОЖЕНИИ

(В тысячах казахстанских тенге)

2018

2017

Процентные доходы, рассчитанные по методу эффективной процентной ставки

24,613,727

34,796,892

Прочие аналогичные доходы

140,937

Процентные расходы

(8,363,634)

(7,629,888)

Чистые процентные доходы

16,391,030

27,167,004

Оценочный резерв под кредитные убытки по кредитам и авансам клиентов

(18,936,130)

и средствам в финансовых учреждениях

Чистые процентные доходы после создания резерва под обесценение кредитного портфеля

(2,545,100)

20,284,592

Комиссионные доходы

3,934,347

4,158,138

Доходы за вычетом расходов от операций с финансовыми производными инструментами

5,941,231

(12,492,609)

Доходы за вычетом расходов от долговых ценных бумаг,

65,958

292,507

оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль или убыток

Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой

17,032

Расходы за вычетом доходов от переоценки иностранной валюты

(7,671,877)

2,140,311

Расходы, возникающие при первоначальном признании финансовых

(4,443,157)

(4,278,421)

инструментов по ставкам ниже рыночных

Обесценение долговых ценных бумаг, оцениваемых по справедливой

(86,806)

стоимости через прочий совокупный доход

Восстановление резерва/ (Отчисления в резерв) под обесценение прочих активов

6,042

(34,850)

(Отчисления в резерв) / Восстановление резерва по обязательствам кредитного характера

(243,942)

207,212

Восстановление резерва под обесценение инвестиционных ценных бумаг, удерживаемых до погашения

183,337

Прочие операционные (расходы) / доходы

(289,272)

40,818

Расходы по реализации программ Фонда

(872,451)

(904,953)

Общие и административные расходы

(4,339,827)

(4,406,877)

Прибыль до налогообложения

(10,544,854)

5,206,237

Расходы по налогу на прибыль

(1,385,618)

(1,093,393)

(УБЫТОК) / ПРИБЫЛЬ ЗА ГОД

(11,930,472)

4,112,844

Прочий совокупный доход:

Статьи, которые впоследствии могут быть переклассифицированы в состав прибылей или убытков:

Инвестиции, имеющиеся в наличии для продажи:

- Доходы за вычетом расходов за год

8,749

Инвестиции в долевые ценные бумаги, оцениваемые

по справедливой стоимости через прочий совокупный доход:

– Доходы за вычетом расходов за год

152,139

Прочий совокупный доход за год

152,139

8,749

ИТОГО СОВОКУПНЫЙ (УБЫТОК) /

(11,778,333)

4,121,593

ДОХОД ЗА ГОД

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018

ОТЧЕТ ОБ ИЗМЕНЕНИЯХ В КАПИТАЛЕ

Фонд перео-

ценки ценных

ценки

бумаг, оце-

инвести

ниваемых по

ционных

справедливой

ценных бумаг,

стоимости

Нераспре-

Дополнительно

имеющихся

через прочий

деленный

Акционерный

(В тысячах казахстанских

оплаченный

в наличии

совокупный

Прочие

(убыток) /

тенге)

капитал

для продажи

доход

резервы

прибыль

Итого

Остаток на 1 января 2017 года

72,920,273

834,527

61,588

316,430

24,571,961

98,704,779

Прибыль за год

4,112,844

Прочий совокупный доход

8,749

Итого совокупный доход за год

8,749

4,112,844

4,121,593

Дивиденды выплаченные

(1,678,218)

Остаток на 31 декабря

2017 года

72,920,273

834,527

70,337

316,430

27,006,587

101,148,154

Переход входящего баланса

70,337

Изменения при

первоначальном

(3,760,633)

применении МСФО (IFRS) 9

Пересчитанный

72,920,273

834,527

70,337

23,245,954

97,387,521

остаток на 1 января 2018 года

Убыток за год

(11,930,472)

Прочий совокупный доход

152,139

Итого совокупный доход за год

152,139

(11,930,472)

11,778,333

Дивиденды выплаченные

(1,234,153)

Дисконт по ценным бумагам

(5,904,111)

Резерв по займу

(5,950,446)

Остаток на 31 декабря

2018 года

72,920,273

834,527

222,476

316,430

(1,773,228)

72,520,478

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

(В тысячах казахстанских тенге)

2018

2017

Денежные средства от операционной деятельности:

Проценты полученные

16,428,247

18,557,813

Проценты уплаченные

(4,481,586)

(3,383,249)

Комиссии полученные

5,203,483

3,941,384

Комиссии уплаченные

Поступления от прочей операционной деятельности

133,547

894,000

Затраты по оплате труда, уплаченные

(2,008,740)

(1,876,279)

Общие и административные расходы, уплаченные

(5,261,281)

(4,012,811)

Денежные средства, полученные от операционной деятельности

10,013,670

14,120,858

до изменений в операционных активах и обязательствах

Чистое снижение/(прирост) по:

- ценным бумагам, оцениваемым по справедливой стоимости,

изменения которой отражаются в составе прибыли или убытка

3,808,000

- средствам в финансовых учреждениях

(12,252,595)

6,854,215

- кредитам и авансам клиентам

6,345,360

8,618,886

- прочим активам

(367,602)

(2,820,108)

Чистый (снижение)/прирост по:

- обязательствам по программам субсидирования

- прочим финансовым обязательствам

2,257,434

(10,531,427)

– прочим обязательствам

60,255

(154,785)

Чистые денежные средства, полученные от/ (использованные в)

6,056,522

19,895,639

операционной деятельности

Денежные средства от инвестиционной деятельности

Приобретение инвестиционных ценных бумаг

(33,011,630)

Поступления от выбытия инвестиционных ценных бумаг

737,444

Приобретение основных средств

(46,091)

(64,372)

Приобретение нематериальных активов

(45,511)

(97,363)

Выручка от выбытия основных средств

229,539

1,499

Чистые денежные средства, (использованные в)/полученные от

(32,136,249)

(160,236)

инвестиционной деятельности

Денежные средства от финансовой деятельности

Получение заемных средств

40,855,659

28,969,693

Погашение заемных средств

(55,374,984)

(51,909,898)

Поступления, полученные по операциям с

19,582,304

4,702,293

финансовыми производными инструментами

Поступления от выпущенных долговых ценных бумаг

15,995,520

Выплаченные дивиденды

(1,234,153)

(1,678,218)

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018

Чистые денежные средства,

19,824,346

(19,916,130)

использованные в финансовой деятельности

Влияние изменений обменного курса на денежные средства и их эквиваленты

134,125

228,643

Чистый прирост денежных средств и их эквивалентов

(6,121,256)

47,916

Денежные средства и их эквиваленты на начало периода

44,074,930

44,027,014

Денежные средства и их эквиваленты на конец периода

37,953,674

44,074,930

ОПЕРАЦИИ СО СВЯЗАННЫМИ СТОРОНАМИ

Стороны считаются связанными, если они находятся под общим контролем или одна из них имеет возможность контролировать другую,

или может оказывать существенное влияние при принятии другой стороной финансовых и операционных решений. При рассмотрении

взаимоотношений со всеми связанными сторонами принимается во внимание экономическое содержание таких взаимоотношений, а не

только их юридическая форма.

Ниже указаны остатки на 31 декабря 2018 года по операциям со связанными сторонами:

Единственный

Компании под

Ассоциированные

Прочие

(В тысячах казахстанских тенге)

Акционер

общим контролем

компании

связанные стороны

Денежные средства и их эквиваленты

56,250

16,907,264

Инвестиционные долговые ценные

бумаги, оцениваемые по справедливой

948,880

стоимости через прибыль или убыток

Средства в финансовых учреждениях

14,934,368

Предоплата текущих обязательств

11,290,109

по налогу на прибыль

Прочие финансовые активы

5,187

Прочие активы

23,403

Заемные средства

76,392,378

69,385,576

Выпущенные долговые ценные бумаги

16,057,484

Обязательства по программам

2,131,878

субсидирования

Отложенное налоговое обязательство

1,279,281

Прочие обязательства

4,384

696,903

Гарантии, выпущенные Фондом

732,974

по состоянию на конец года

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018

ПРИЛОЖЕНИЕ 1

ИНФОРМАЦИЯ О СДЕЛКАХ С ЗАИНТЕРЕСОВАННОСТЬЮ

И КРУПНЫХ СДЕЛКАХ, ЗАКЛЮЧЕННЫХ ФОНДОМ В 2018 ГОДУ

Информация о сделках с заинтересованностью:

Дата и номер решения

№ Наименование

уполномоченного органа Фонда,

контрагента по договору

принявшего решение о заключении сделки

Краткая информация

ИП «INTELFOOD (ИНТЕЛФУД)»

Решение Совета директоров Фонда

Заключение договоров гарантии

(2 сделки)

от 27.04.2018 г. (протокол №84)

ТОО «OMIEX Kazakhstan»/

ТОО «KazMotor»

ТОО «Ansau Group»

ИП Жансултанов Ермек Жуманович

СК «РегионСтрой» (2 сделки)

Реализация государственной Программы

жилищного строительства «Нұрлы жер»

«Хиба-Наз» (2 сделки)

«Пасифик групп»

«Азия Строй KZ» (4 сделки)

«БК-Строй» (7 сделок)

«Интегрострой» (2 сделки)

АО «Лизинг Групп»

Выписка из решения очного заседания

Сделка с АО «Лизинг Групп» заключена

Совета директоров Фонда

в рамках программы финансирования

№03/2018 от 27.04.2018 г.

лизинговых сделок субъектов малого и

среднего предпринимательства.

ТОО «Шынгыс-Сервис Трейд»

Выписка из протокола Кредитного

Заключение договора гарантии

комитета Фонда №4556 от 11.05.18 г. ,

между Фондом, АО «Цеснабанк»

Выписка из протокола Правления Фонда

и ТОО «Шынгыс-Сервис Трейд» на

№64/2018 от 22.05.18 г. , Выписка из

следующих условиях:

протокола Совета директоров Фонда

сумма гарантии - 26 315 790 тенге

№07/2018 от 29.06.18 г.

(44% от суммы Кредита),

срок гарантии - 36 месяцев, но не более

срока действия кредитного договора.

АО «Байтерек девелопмент»

Выписка из Решения очного заседания

Для размещения Департамента по

Совета директоров Фонда

взаимодействию с государственными

№08/2018 от 03.09.2018 г. (Вопрос №8)

органами в г. Астана. Адрес арендуемого

помещения: г. Астана, ул. Мангилик Ел, 55А,

БЦ «Байтерек»

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018

Дата и номер решения

№ Наименование

уполномоченного органа Фонда,

контрагента по договору

принявшего решение о заключении сделки

Краткая информация

АО «Банк развития Казахстана»

Выписка из Решения очного заседания

Для размещения Департамента по

Совета директоров Фонда

взаимодействию с государственными

№08/2018 от 03.09.2018 г. (Вопрос №8)

органами в г. Астана. Адрес арендуемого

помещения: г. Астана, ул. Мангилик Ел, 55А,

БЦ «Байтерек»

АО «Байтерек девелопмент»

Выписка из Решения очного заседания

Для размещения Регионального

Совета директоров Фонда

филиала по городу Астана в г. Астана.

№08/2018 от 03.09.2018 г. (Вопрос №8)

Адрес арендуемого помещения: г. Астана,

ул. Мангилик Ел, 55А, БЦ «Байтерек»

АО «Байтерек девелопмент»

Выписка из Решения очного заседания

Адрес арендуемого парковочного места:

Совета директоров Фонда

г. Астана, ул. Мангилик Ел, 55А,

№08/2018 от 03.09.2018 г. (Вопрос №8)

БЦ «Байтерек»

АО «Банк развития Казахстана»

Выписка решения Совета директоров

Принятие обязательств Фондом перед БРК

Фонда №13/2018 от 07.12.2018 г.

об обратном выкупе купонных облигаций

в рамках проспекта облигационной

программы в течение 6 мес.

ИП Яковлев Сергей Александрович

Выписка из протокола Кредитного комитета

Заключение договора гарантии

Фонда №5400 от 17.08.18 г. , Выписка из

протокола Правления Фонда №121/2018

от 24.08.18 г. , Выписка из заседания Совета

директоров Фонда №10/2018 от 24.09.18 г.

АО «Цеснабанк»

Выписка из Протокола Правления №164/2018

Заключение сделки между АО «Фонд

от 13.11.2018 г. , Выписка из Протокола

развития предпринимательства «Даму» и

заседания Совета Директоров №12/2018

АО «Цеснабанк», в совершении которой у

от 26.11.2018 г.

АО «Фонд развития предпринимательства

«Даму» имеется заинтересованность путем

выкупа облигаций АО «Цеснабанк».

АО «Цеснабанк»

Выписка из Протокола Правления №179/2018

Заключение сделки между АО «Фонд

от 04.12.2018 г. , Выписка из Протокола

развития предпринимательства «Даму» и

заседания Совета Директоров №13/2018

АО «Цеснабанк» в совершении которой у

от 07.12.2018 г.

АО «Фонд развития предпринимательства

«Даму» имеется заинтересованность путем

выкупа облигаций АО «Цеснабанк».

Информация о крупных сделках: в 2018 году не заключались

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018

АДРЕСА И КОНТАКТЫ

ГОЛОВНОЙ ОФИС:

6. Центр обслуживания предпринимателей

13. Центр обслуживания предпринимателей

Региональный филиал

A05C9Y3, Республика Казахстан, г. Алматы,

по Атырауской области

по Мангистауской области

ул. Гоголя, 111, тел.: +7 (727) 244-55-66,

E01X8K9, г. Атырау, пр-т Азаттык, 17,

R00A7D3, г. Актау, 16 мкр-н, 24,

е-mail: info@fund.kz,

тел.: +7 (7122) 55-81-01, 55-80-91,

тел.: +7 (7292) 70-10-51;

сайт Фонда: www.damu.kz

e-mail: atyrau@fund.kz

e-mail: aktau@fund.kz

Call-центр: +7 (727) 244-55-77,

короткий номер 1408

7. Центр обслуживания предпринимателей

14. Центр обслуживания предпринимателей

(звонки по Казахстану бесплатно)

Региональный филиал

по Восточно-Казахстанской области

по Павлодарской области

ФИЛИАЛЬНАЯ СЕТЬ:

F00M3F5, г. Усть-Каменогорск,

S03G9X0, г. Павлодар, ул. Короленко, 109,

пр-т Победы, 6, тел.: +7 (7232) 56-05-90,

тел.: +7 (7182) 70-38-02,

1. Центр обслуживания предпринимателей

e-mail: damu-vko@mail.ru

e-mail: k.zhakiyanova@fund.kz

Региональный филиал по г. Астана

Z05T2H3, г. Нур-Султан, р-н Есильский,

8. Центр обслуживания предпринимателей

15. Центр обслуживания

ул. Мангилик Ел, 55 «А», БЦ «Байтерек»,

Региональный филиал

предпринимателей

8(7172) 55-91-99, 55-92-14, 55-94-34 (35, 36),

по Жамбылской области

Региональный филиал

H01X4X8 , г. Тараз ул. Желтоксан, д. 94,

e-mail: astana@fund.kz

по Северо-Казахстанской области

тел.: 8 (7262) 99-94-70, e-mail: taraz@fund.kz

ТО1Е6А4, г. Петропавловск,

2. Центр обслуживания предпринимателей

ул. Жамбыла, 191,

9. Центр обслуживания предпринимателей

Региональный филиал по г. Алматы

тел.: +7 (7152) 55-98-10 (16),

Региональный филиал

A25D6X7 г. Алматы, пр-т Достык, 192/2,

e-mail: sko@fund.kz

по Западно-Казахстанской области

бизнес-центр «Green Tower», 1 эт. ,

L02K7D7, г. Уральск, ул. Темира Масина,

тел.: +7 (727) 244-55-66, 244-55-77 (вн. 3100),

16. Центр обслуживания

строение 67/2,

e-mail: info@fund.kz,

предпринимателей

тел.: +7 (7112) 55-48-08 (05,06,09,10,02),

Gaini.Alimzhanova@fund.kz

Региональный филиал

e-mail: assel.arnold@fund.kz

по Южно-Казахстанской области

3. Центр обслуживания предпринимателей

X08X2D1, г. Шымкент,

10. Центр обслуживания предпринимателей

Региональный филиал

ул. Байтурсынова, 88В,

Региональный филиал

по Акмолинской области

тел.: +7 (7252) 29-48-11.

по Карагандинской области

C00G9B9, г. Кокшетау, ул. Акана серэ, 46/1,

e-mail: Aigerim.montayeva@fund.kz

M01M7M3, г. Караганда, ул. Ермекова, 29

тел.: +7 (7162) 55-11-16, 55-11-14

тел.: +7 (7212) 40-09-69,

е-mail: akmola@fund.kz

17. Центр обслуживания

e-mail: karaganda@fund.kz

предпринимателей

4. Центр обслуживания предпринимателей

Представительство

11. Центр обслуживания предпринимателей

Региональный филиал

регионального филиала

Региональный филиал

по Актюбинской области

по Восточно-Казахстанской области

по Кызылординской области

D00K9D9, г. Актобе, пр-т Абилкайыр хана,

N02B7B1, г. Кызылорда, ул. Иван Журба, 12

F16T7G3, г. Семей, пл. Абая, 5,

51/1, тел.: 8 (7132)70-38-08, 70-38-10, 70-38-11,

тел.: +7 (7242) 55-11-12, 55-11-18,

тел.: +7 (7222) 60-00-50;

e-mail: aktobe@fund.kz

e-mail: damu@list.ru

e-mail: damu-vko@mail.ru

5. Центр обслуживания предпринимателей

12. Центр обслуживания предпринимателей

18. Центр обслуживания

Региональный филиал

предпринимателей

по Алматинской области

по Костанайской области

X43D7G7, г. Туркестан, ул. Кожанова, 7,

B01G6D5, г. Талдыкорган, ул. Толебаева, 86,

P00F8C6, г. Костанай, пр-т Аль-Фараби, 65,

тел.: вн. 3956

уг. ул. Биржан сал, тел.: +7 (7282) 24-24-30,

тел.: +7 (7142) 99-03-05 (06, 07),

(телефон привязан к РФ ЮКО),

55-87-10, e-mail: tdkg@fund.kz

e-mail: kostanay@fund.kz

e-mail: atanbaev76@mail.ru.

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ 2018